Hoe u een bankproduct verkoopt
Bankproducten zijn rekeningenboekjes, schriftelijke overeenkomsten, contracten, obligaties. Ze worden gebruikt om mensen en bedrijven te helpen bij het vinden van oplossingen voor financiële problemen. De Bank treedt op als financiële tussenpersoon bij het omwisselen van een product tegen betaling. U moet weten hoe u de producten het beste aan uw klanten kunt presenteren.
Je hebt nodig
- - Bankproduct;
- - financieel overzicht van consumenten.
Gebruiksaanwijzing
1
Ontdek zoveel mogelijk productinformatie. Het is belangrijk om te weten welke u beschikbaar heeft, hun beperkingen (zowel juridisch als financieel) en hun belangrijkste kenmerken. Ontwikkel uw benadering van de kenmerken van elk productaanbod van de bank om het meest geschikte type klant ervoor te kiezen.
2
Organiseer een klantonderzoek om hun behoeften te identificeren. Kijk naar hun solvabiliteit. Vraag hoe lang ze dit product gaan gebruiken en welke voordelen ze ervan hopen te halen. Ontdek welke risico's klanten willen nemen. Zijn ze klaar voor omzetgroei met een mogelijk risico of is transactiebetrouwbaarheid belangrijker voor hen?
3
Sluit de behoeften van de klant aan met geschikte bankproducten. Elke bank streeft zowel persoonlijke belangen als de belangen van de klant na. Focus op de voordelen van bepaalde groepen goederen, effecten en schuldverplichtingen voor verschillende consumenten. Zo zal een senior meer geïnteresseerd zijn in een vast rendement op een product dan in een voorstel met een complexe en variabele winstberekening.
4
Bied klanten minimaal twee verschillende bankproductopties. Toon het verschil tussen cashflows in termen van aanbetalingen of investeringen en rendement met inkomen. Leg de timing van het product uit en laat de klant vragen stellen.
5
Beveel het eindproduct naar eigen goeddunken aan de klant aan en leg de stappen uit die moeten worden voltooid om te kopen, evenals de hoeveelheid tijd die nodig is om de transactie te voltooien. Zorg ervoor dat uw product of dienst goed wordt verkocht. Neem contact op met uw advocaat om de documenten voor de verkoop van het bankproduct te certificeren en stuur een kopie naar de koper.
