Hoe een kredietbureau openen
De registratie van een kredietinstelling, zoals elke andere kredietorganisatie, gebeurt in strikte overeenstemming met de federale wetten "Over banken en bankactiviteiten" en "Over de registratie van rechtspersonen en individuele ondernemers". Bovendien moeten banktransacties op basis van een licentie plaatsvinden.
Handleiding
1
Om een kredietagentschap te openen, vraagt u een vergunning aan - een speciale vergunning afgegeven door de Centrale Bank van de Russische Federatie. Bestudeer, naast de bovengenoemde wetten, eerder de instructie van de Bank of Russia "Over de procedure voor de Bank of Russia om te beslissen over de registratie van kredietinstellingen door de staat en om vergunningen voor bankactiviteiten af te geven".
2
Vind kandidaten voor de functies van manager en hoofdaccountant. Er worden hogere eisen gesteld aan hun kwalificaties: het is absoluut noodzakelijk dat ze een hogere gespecialiseerde economische of juridische opleiding en leidinggevende ervaring hebben bij een kredietinstelling die verband houdt met bankactiviteiten. Deze ervaring moet minimaal een jaar zijn. Bij gebrek aan speciaal onderwijs worden de ervaringseisen verhoogd tot twee jaar. Bovendien mogen zowel het hoofd als de hoofdaccountant geen strafblad hebben en moet hun zakelijke reputatie onberispelijk zijn.
3
Ook de oprichters van het kredietbureau stellen hoge eisen aan de reputatie. Ze moeten financieel betrouwbaar zijn en hun activiteiten op dit gebied moeten ten minste drie jaar duren. Het minimaal toegestane kapitaal voor een nieuw geregistreerde niet-bancaire kredietorganisatie is 500 duizend euro. Als er een dergelijk bedrag is en aan andere voorwaarden is voldaan, schrijft u een aanvraag en een aanvraag voor registratie en afgifte van een vergunning voor staatsregistratie van een kredietinstelling bij de territoriale tak van de Centrale Bank van de Russische Federatie op de locatie van de voorgestelde locatie van de kredietinstelling.
4
Volgens Ch. 3 Instructies van de Centrale Bank, voeg de verklaring en aanvraag bij met informatie over de oprichters, het toegestane kapitaal en documenten die de bronnen van herkomst van deze fondsen bevestigen. Het pakket met noodzakelijke documenten moet ook een bedrijfsplan en een eigendomscertificaat bevatten van het pand waar de dienst zal worden gevestigd. Bij afwezigheid - een huurovereenkomst. Vergeet niet om de wettelijke documenten, het memorandum van oprichting, vragenlijsten voor de kandidatuur van het hoofd en de hoofdaccountant, een ontvangstbewijs voor de betaling van de staatskosten voor registratie en afgifte van een licentie bij te voegen.
Let op
De termijn voor de behandeling van documenten door de territoriale instelling van de Centrale Bank van de Russische Federatie op de vermeende locatie van de kredietinstelling is niet meer dan drie maanden na de datum van aanvraag.
