Hoe een bank registreren

Video: Registreren in de Rabo Bankieren App 2024, Juli-

De activiteiten van banken zijn altijd strikt door de staat gereguleerd. Daarom stelde de wetgeving een speciale procedure vast voor het registreren van banken. Het wordt uitgevoerd door de Bank of Russia. Naast registratie heeft de bank voor haar activiteiten een aantal vergunningen nodig.

Je hebt nodig

Voor een staatsregistratie van een bank en het verkrijgen van een licentie voor banktransacties heeft u nodig:
1. aanvraag voor staatsregistratie in het goedgekeurde formulier;
2. het charter van de bank;
3. bedrijfsplan;
4. protocol van de algemene vergadering van deelnemers met een besluit over de oprichting van een bank, goedkeuring van de naam, enz.;
5. documenten over de betaling van registratiekosten van de staat;
6. documenten over de oprichters van de bank;
7. documenten die het recht bevestigen op het terrein dat de bank zal gaan bewonen (bijvoorbeeld huurovereenkomst);
8. documenten voor registratie van de eerste uitgifte van aandelen van de bank, indien deze is opgericht in de vorm van een naamloze vennootschap of een naamloze vennootschap.
In sommige gevallen zijn mogelijk andere documenten vereist.

Gebruiksaanwijzing

De bank moet worden opgericht in de vorm van een bedrijf - een naamloze vennootschap (OJSC, ZAO) of een naamloze vennootschap (LLC). Een bank oprichten kan zowel particulieren als rechtspersonen zijn. Tegelijkertijd, binnen drie jaar na de oprichting van de bank, hebben zij niet het recht om zich terug te trekken uit haar leden (aandeelhouders).

Documenten die nodig zijn voor registratie van de bank worden ingediend bij het territoriale kantoor van de Bank of Russia op de locatie van de toekomstige bank. Ze worden in tweevoud geleverd (op enkele uitzonderingen na - het charter wordt in vier exemplaren geleverd, de notulen en vragenlijsten van managers - in drie). Voordat ze echter worden ingediend, moet er bij de territoriale instelling een verzoek worden ingediend over de mogelijkheid om de gekozen naam van de bank te gebruiken. Het territoriale kantoor moet binnen vijf werkdagen op dit verzoek reageren. Pas na een dergelijk antwoord kunnen documenten worden ingediend. Documenten worden binnen drie maanden in behandeling genomen.

Als het territoriale kantoor van de Bank of Russia niet tevreden is met de ingediende documenten, kan het zijn opmerkingen naar de documenten sturen. Hierdoor kunnen de oprichters van de bank de documenten aanpassen. Als er geen opmerkingen over de documenten zijn, wordt een positieve conclusie hierover met de documenten naar de Bank of Russia gestuurd - naar het Department of licensing of activities en financial recovery of credit organisations of the Bank of Russia. Binnen zes maanden beschouwt de Bank of Russia de aanvraag en documenten geverifieerd door de territoriale instelling als de conclusie. Neemt hij een positieve beslissing, dan stuurt hij de desbetreffende verzoeken tot registratie van de bank naar de registratieautoriteit (naar de belastingdienst) en voor registratie van de eerste uitgifte van aandelen.

De basis voor het verlenen van licenties aan de bank is honderd procent betaling van haar toegestaan kapitaal. De volgende soorten licenties kunnen aan een bank worden afgegeven:

1. voor banktransacties met fondsen in roebels;

2. voor banktransacties met fondsen in vreemde valuta;

3. om afzettingen en plaatsing van edele metalen aan te trekken;

4. om deposito's van individuen aan te trekken in roebels of vreemde valuta.

Om een licentie te verkrijgen, moet u een aanvraag indienen bij het territoriale kantoor van de Bank of Russia.

Het minimumbedrag van het toegestane kapitaal van de bank op de dag van het indienen van een aanvraag voor de registratie van de staat en de afgifte van een vergunning voor bankactiviteiten is vastgesteld op een bedrag van 180 miljoen roebel. Bijdragen aan het toegestane kapitaal van een bank kunnen geld zijn, het gebouw waarin de bank zal worden gevestigd, geldautomaten en terminals en andere soortgelijke eigendommen.