Hoe een kredietorganisatie te openen

Om een ​​kredietinstelling (bank of niet-bancaire kredietinstelling) te openen, moet u een sterk verlangen, fatsoenlijk toegestaan ​​kapitaal en een kristalheldere kredietgeschiedenis hebben. Wat is er nog meer nodig om een ​​CO te openen?

Je zult nodig hebben

• Verzamel documenten voor staatsregistratie van een kredietinstelling bij de Bank of Russia, en voor het verkrijgen van een geschikte vergunning voor bankactiviteiten. De lijst met documenten bevat:

• - verklaring;

• - memorandum en statuten van de organisatie die u van plan bent te openen;

• - De oorspronkelijke notulen van de vergadering van de oprichters van de organisatie, met informatie over de goedkeuring van het charter en een lijst met kandidaten voor de functies van managers (inclusief hoofdaccountant);

• - gecertificeerde kopieën van certificaten van registratie van oprichters (rechtspersonen);

• - auditverslagen over het financiële welzijn van de oprichters (gecertificeerde kopieën);

• - certificaten van de afwezigheid van schulden en verplichtingen aan belastingautoriteiten op alle niveaus in de afgelopen 3 jaar (gewaarmerkte afschriften);

• - inkomstenstaten van oprichters (particulieren) die zijn goedgekeurd door de belastingdienst (gewaarmerkte afschriften);

• - vragenlijsten met uitgebreide informatie over kandidaten voor functies (opleiding, werkervaring).

Handleiding

1

Na het indienen van deze documenten moet u de Bank of Russia een schriftelijke bevestiging van hun ontvangst geven. Binnen zes maanden na de datum van indiening van documenten ontvangt u een beslissing over de beslissing (niet meer dan 3 dagen vanaf de datum van afgifte). Houd een vergadering van de oprichters over het krijgen van een resolutie, maak een nieuwe of breng aanpassingen aan in het oude werkplan van uw CO.

2

Voer binnen een maand het door u aangekondigde toegestane kapitaal volledig uit op de rekening die is geopend door de Bank of Russia (in geval van opening van een niet-bancaire kredietinstelling wordt een overeenkomstige rekening geopend). Ontvang een certificaat van staat registratie van KO's.

3

Documenten indienen bij de Bank of Russia waarin de volledige betaling van het toegestane kapitaal wordt bevestigd. Na 3 dagen verkrijgt u een vergunning van de Bank of Russia voor bankactiviteiten (als een positief besluit wordt genomen).

4

Stel dat er in uw KO personeelsverschuivingen zijn geweest. Breng vervolgens binnen 2 weken na de datum van de wijzigingen in de samenstelling van de ambtenaren de Bank van Rusland hiervan op de hoogte en bezorg hen een nieuwe lijst met de toepassing van vragenlijsten. Binnen een maand moet de Bank van Rusland u op de hoogte stellen van haar beslissing.